SAP银行账户管理（Bank Account Management）

痛定思痛。 2023-06-06 03:42 26阅读 0赞

# 1. 基本概念 & 系统配置 #

## 1.1 BANK（银行）： ##

SAP系统中的BANK对应现实中的实体银行，例如“中国工商银行”，“中国农业银行”等。BANK Country和BANK Key唯一确定一个具体的银行。

维护银行的事务代码是**FI01，FI02，FI03**;对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "**Manage Banks**".

下面展示了一个银行的示例配置：

\* Bank number标识实体银行的编号；SWIFT码是一个银行的全球唯一标识码，用于跨境金融业务。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70][]

## 1.2 House Bank (开户行) ##

SAP系统中House Bank代表着公司实际银行账户的开户银行，因此House Bank是关联于Company Code公司代码的。

维护House Bank的事务代码是**FI12**; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "**Manage Banks**".

在定义House Bank时，需要指定对应的Bank。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 1][]

当然，依据实际业务，公司可以有多个开户的银行，每个开户行也可有多个银行账户。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 2][]

## 1.3 银行账户（Bank Account）& 开户行账户（House Bank Account） ##

SAP系统中的Bank Account也即对应实际的银行账户，通俗地讲，也即实际的银行卡号。

SAP系统中的House Bank Account定义在House Bank下面，一个House Bank Account对应这一个实际的Bank Account，以及一个相应的G/L account 总账科目。

SAP系统中的收付款交易可以House Bank和House Bank Account进行控制，进而再对应到实际的银行和银行账户上。通过总账科目，进而在SAP系统中对应着公司实际银行账户上面的金额变化。

在ECC中维护Bank Account可以通过事务代码是**FI12**; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "**Manage Banks**"，或者使用NWBC，通过role - **SAP\_FI\_BL\_BANK\_MASTER\_DATA**进行维护。

\* 注：**IBAN** 是International Bank Account Number的缩写，它是由Bank Country + Bank Key + Bank Account生成的一组序号，可以全球唯一表示一个银行账户。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 3][]

# 2. 业务场景 #

当定义完以上主数据后，为了便于理解，我们介绍几种相关的业务场景。

## 2.1 场景1 - 维护客户或供应商的银行信息 ##

在Customer，Vender的主数据上，需要维护上其对应的银行信息，以便发生业务交易时进行实际的银行付款或扣款动作。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 4][]

## 2.2 场景2 - 维护公司为某个特定客户或供应商的付款银行 ##

在Customer，Vender的主数据上，可以维护上其公司的House Bank信息，在发生业务时，公司将会从这个House Bank对应的银行账户上完成付款或扣款动作。

在下图中，我们看到也可配置自动付款程序的Payment Method，这部分具体的业务逻辑和配置方式可以参见博客《SAP F110自动付款程序的相关配置》

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 5][]

## 2.3 场景3 -指定具体某张发票的House Bank ##

具体的原理类似于2.2, 在SAP系统中可以指定为有一张发票的具体收付款的House Bank。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 6][]

## 2.4 场景4 -关联G/L account的主数据 ##

House Bank和House Bank Account可以与对应的G/L account进行关联，进而在总账上反映银行账户上实际金额的变化。

![watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 7][]

# 3. 参考资料 #

关于SAP系统中的银行账户管理，本文只是进行的基本的介绍，更多的功能可以参照SAP快速访问菜单下的Accounting >> Financial Accounting  >> Banks

或者，查看SAP最新的产品帮助文档。最新的Bank Account Management文档，在Cash Manage下面的Bank Relationship Mangement.

*  链接1： [Cash management][]
 *  链接2：[Bank Relationship Mangement. ][Bank Relationship Mangement.]

[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70]: /images/20230601/a41ff0c655484770b69ee3fdeae4a479.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 1]: /images/20230601/de72207bce7b4030865a86c0f233fcf6.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 2]: /images/20230601/35a8eb7171214bf6b27af29394eaf704.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 3]: /images/20230601/4ce8d094430a4fa6ac52c33aae58660a.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 4]: /images/20230601/c047f673fe604a06b97ce97601835582.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 5]: /images/20230601/c3e7e94f417b47f7b6898e510aea4b49.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 6]: /images/20230601/ab3ac71412d34fb78aafbe4fd989f88c.png
[watermark_type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk_shadow_10_text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L25rR2F2aW5HdW8_size_16_color_FFFFFF_t_70 7]: /images/20230601/32c2db35a3584d47a2a16baa50991d5d.png
[Cash management]: https://help.sap.com/s4_op_clm
[Bank Relationship Mangement.]: https://help.sap.com/viewer/ac319d8fa4ea4624b40a58d23e3c4627/1809.002/en-US/59d5a052c3ad224fe10000000a445394.html